A személyijövedelemadó-bevallás május 22-i határideje még messzinek tűnik, de nem éri meg halogatni az ezzel kapcsolatos teendőket – figyelmeztetnek a Bankmonitor szakértői.
Érdemes ügyelni például az olyan, adóból visszaigényelhető állami kedvezményekre, mint a nyugdíj-megtakarítás után járó 20%. Az előző években az emberek mintegy harmada nem élt a lehetőséggel.
Sokaknak ma már a NAV automatikusan elkészíti az adóbevallás tervezetét, amelyben szerepelnie kell a nyugdíjcélú megtakarításokra vonatkozó kedvezménynek is. Azt, hogy ez megfelel-e a valóságnak, az önkéntes pénztártól/biztosítótól/befektetési szolgáltatótól kapott értesítő alapján ellenőrizhetjük. Ha valami okból nem szerepel a nekünk járó összeg a tervezetben, akkor azt magunknak kell beírni a bevallásba. Nyugdíjcélú megtakarításoknál az előző évben teljesített befizetések 20%-át igényelhetjük vissza. Ez átlagos, havi 10-20 ezer forintos befizetés után is körülbelül 24-48 ezer forint lehet.
Ellenőrizzük mielőbb!
Érdemes minél hamarabb jóváhagyni vagy korrigálni a tervezetet, mert az adóbevallás beérkezése után 30 napon belül a NAV utalja is az adó-visszatérítést. Az előző években „elfelejtett” adókedvezmény is pótolható utólagosan önellenőrzés keretében, így erről a pénzről sem csúszik le senki.
Forrás: blikk.hu
